Trade Republic Test und Erfahrungen

Wir lieben TradeRepublic. Vielleicht hilft dieser Beitrag auch dir dabei dich für die App zu begeistern. Wir beginnen mit den Neuigkeiten und anschließend gehen wir in die einzelnen Features. Falls du zuerst lesen möchtest was es überhaupt mit Traderepublic auf sich hat, scrolle etwas weiter runter.

MIT NEUIGKEITEN: UPDATE 17.02.2021

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Was ist neu im Handelsuniversum?

Ab sofort stehen Dir 1.500 ETFs zum provisionsfreien Handel und zum kostenfreien Besparen zur Verfügung. Neben der Anbieter iShares und WisdomTree sind nun auch Amundi, DWS Xtrackers und Lyxor wählbar. Zusätzlich haben wir unser Angebot an Aktien-Sparplänen mehr als verdoppelt, von 1.000 auf insgesamt 2.500 besparbare Aktien. Damit kannst Du kostenfrei und auch in Form von Bruchteilen einige der wichtigsten Unternehmen der Welt besparen. Alle ab sofort verfügbaren ETF- und Aktien-Sparpläne findest Du hier.

Diese Infos erwarten Dich ab sofort in der ETF Detailansicht:

Fokus, Kennzahlen & Ausschüttung

Im Abschnitt Fokus erfährst Du mehr über den Fond und dessen Anlageziele. In Kombination mit den darauf folgenden Kennzahlen und Ausschüttungsdaten erhältst Du ein kompaktes Bild über die historische Performance des ETFs.

Sektoren, Länder & Komposition

Diese drei Abschnitte geben Dir einen Überblick über die Zusammensetzung nach Sektoren, Ländern und Unternehmen. Die Eckdaten fassen final die wichtigsten Informationen zum ETF noch einmal für Dich zusammen.

—— Ende des Updates: Ab hier der ursprüngliche Artikel: ———

Das Online-Depot von Trade Republic im Check: Ausführlicher Test des Online Brokers, der Handelsmöglichkeiten und der Gebühren für den Wertpapierhandel.

Wenn Du schnell und unkompliziert Handeln möchtest, bist du hier sehr wahrscheinlich richtig. Der Smartphone-Online-Broker Trade Republic seit einiger Zeit auf dem Markt. Wer ohne Papierkram auskommt und zu einem günstigen Preis traden will, dürfte sich bei der Broker-App bereits seit Markteintritt wohlfühlen. Mittlerweile lassen sich bei den Berlinern auch ETFs kostenlos besparen. Zeit für einen umfangreichen Trade Republic Testbericht.

 

Trade Republic Testbericht und Empfehlung 

 

Der Online Broker Trade Republic aus Berlin ist seit Januar 2019 am Markt. Das Berliner Start-Up zählt zu den jüngsten Gründungen im Bereich der Low-Cost-Onlinebroker.

Bei den Handelsmöglichkeiten bietet die Trade Republic Bank GmbH ihren Kunden ausschließlich ein mobiles Tradingangebot. Über die hauseigene Trading-App können Anleger über 7.300 Aktien, 500 ETFs und 40.000 Derivate handeln. Das Angebot an Handelsplätzen ist dabei allerdings minimalistisch. Kunden von Trade Republic können ihre Orders ausschließlich an der Lang & Schwarz Exchange (LSX) platzieren. Auch Anleger, die Derivate handeln möchten, können ausschließlich ein Angebot nutzen und nur Produkte von HSBC handeln.
» Trading-Angebot von Trade Republic


 

Bei den Gebühren für den Wertpapierhandel zählt Trade Republic zu den günstigsten Online-Brokern. 

Trade Republic erhebt keine Orderprovision. Anleger zahlen bei Trade Republic lediglich eine Fremdkostenpauschale in Höhe von einem Euro pro Trade. Somit kostet der Kauf einer DAX-Aktie über die LSX lediglich einen Euro, unabhängig von der Höhe des Ordervolumens.
» Details zu den Trade Republic-Gebühren findest Du ebenfalls auf der Haupseite. 

Fonds können Trade Republic-Kunden derzeit nicht handeln. Fondsanleger müssen daher auf andere Anbieter zurückgreifen und sollten dabei auf ein großes Angebot an Fonds ohne Ausgabeaufschlag achten. Sparpläne auf ETFs können bei Trade Republic bereits ab Sparbeträgen von 25 Euro eingerichtet werden. Trade Republic-Kunden können dabei aus einem großen Angebot wählen. 

 

SIEH DIR DAS VIDEO AN!!

 

Einige Features der App

Analysten-Einschätzung und Interessante Aktien
Die Analysten-Einschätzung gibt Dir die Möglichkeit beim Handeln und Investieren die Meinung von Experten einzubeziehen. Die Analysten-Einschätzung findest Du in der Detailansicht jeder Aktie. Hier siehst Du, welches Kursziel die Analysten auf einen Zeithorizont von 18 Monate ab dem Datum der Analyse prognostizieren. Dabei kannst Du ebenfalls die jeweils höchste und niedrigste Schätzung der Analysten sowie deren Empfehlung zum Umgang mit der Aktie einsehen.


Unser neues Feature “Interessante Aktien” ist perfekt für Dich, wenn Du Dein Portfolio erweitern möchtest, aber nicht genau weißt, wo Du anfangen sollst. Hier findest Du jetzt Werte, die von den Besitzern der Aktie ebenfalls häufig gehandelt werden.


ZUR APP

 

Derivate, Dividenden und wichtige Termine

In der Detailansicht Deiner Aktien kannst Du auf einen Blick sehen, welche und wie viele Derivate für die ausgewählte Aktie zur Verfügung stehen.
Zusätzlich werden Dir die letzten 5 ausgezahlten Dividenden angezeigt, sowie eine Auflistung aller wichtigen anstehenden Termine des Unternehmens. Dazu gehören die Jährliche Hauptversammlung, die Finanzberichterstattung, die Investoren-Telefonkonferenz und der Ex-Tag.


 

Trade-Republic Depot – das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im Trade Republic-Depot handeln? Unter www.traderepublic.com sind folgende Produkte handelbar:

Trade-Republic Depot – das Trading-Angebot

Welche Wertpapiere können Anleger im Trade Republic-Depot handeln? Unter www.traderepublic.com sind folgende Produkte handelbar:

✔ Aktien
x Anleihen
x CFDs
✔ ETCs
✔ ETFs
x Fonds
x Futures
x Optionen
✔ Optionsscheine
x Währungen/ Forex
✔ Zertifikate

Handeln: Ordern bei Trade Republic

Welche Ordermöglichkeiten haben die Kunden von Trade Republic? Bei den Ordertypen stehen den Trade Republic-Kunden die Ordertypen Market-Order, Limit-Order und Stop-Order zur Verfügung. Weitere Orderzusätze stehen den Kunden von Trade Republic nicht zu Verfügung. 

Bei den Ordergültigkeiten haben Trade Republic-Kunden die Wahl zwischen einer nur für diesen Tag gültigen Order (tagesgültig) und über das Jahr gültigen Order.

Als Trade Republic-Trader  kannst du ausschließlich über die Trade Republic-App handeln. Eine Desktop-Handelsmaske existiert nicht. Ist in den heutigen Smartphone Zeiten auch nicht wirklich schlimm.

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“Ein Technologieunternehmen mit Banklizenz.”

 

Sparpläne kaufen bei Trade Republic

Trade Republic bietet euch die Möglichkeit, Sparpläne kostenfrei auf weit über 322 ETFs einzurichten. Hinzu kommen die üblichen ETF-Produktkosten. Der Mindestanlagebetrag liegt bei 10 Euro. ETF-Sparpläne können in folgenden Rhythmen ausgeführt werden: monatlich, quartalsweise, halbjährlich und jährlich. 

 

So bekommst Du aktuell 15 Trades geschenkt

Du kannst dir über diesen Link: BITTE HIER KLICKEN einen Neukunden – Bonus von aktuell 15 € Sichern. 

15 €uro bedeuten 15 kostenfreie Trades 🙂 

So beginnst du heute bereits im +(Plus) nur weil du bis hierhin gelesen hast. Das machen nicht viele 😉 


 

Die Gebühren von Trade Republic

Allgemeine Gebühren
✔ kostenlose Depot-/ Kontoführung
✔ kostenlose Orderlimits
✔ kostenlose Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
✔ kostenlose Orderstreichung
✔ kostenlose Dividendenauszahlungen
✔ kein negativer Einlagenzins

Gebühren beim Handel deutscher Aktien
Beim Handel deutscher Aktien berechnet Trade Republic folgende Gebühren:

1 Euro für börsliche Orders
1 Euro für außerbörsliche Orders

Depotgebühren bei Trade Republic
Trade Republic erhebt keine Depotgebühren.

Alles in einer APP

Wichtige Formulare
Formulare zur Aktualisierung persönlicher Daten, Steuerformulare etc. stellt Trade Republic ausschließlich in der Trade Republic App zur Verfügung. Eine Übersicht über die Konditionen sowie das Preis- und Leistungsverzeichnis sind bei Trade Republic auf der Homepage abrufbar.

Einlagensicherung/ Aufsichtsbehörde
Wie hoch ist die Einlagensicherung für Trade Republic Kunden und welcher Aufsichtsbehörde unterliegt Trade Republic? Die Depotführung für Trade Republic-Kunden erfolgt bei der solarisBank AG. Die Trade Republic Bank unterliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Einlagen der Trade Republic-Kunden sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro abgesichert.

Kundenservice von Trade Republic

Das Sind die Kontaktdaten Offline und Online die Ich euch zur Verfügung stellen kann. Persönlich empfehle ich den Online Support. Der ist schnell und effizient.

Die Adresse von Trade Republic und weitere Kontaktwege
Per Post können Anleger unter dieser Adressen mit Trade Republic in Kontakt treten:

Postanschrift:
Trade Republic Bank GmbH
Kastanienallee 32
10435 Berlin

Per E-Mail: service@traderepublic.com 

Via Chat in der App ist der Kundenservice montags bis freitags von 9 bis 18 Uhr zu erreichen.
Antworten auf häufige Fragen findest Du auch in einer speziellen FAQ-Liste unter https://traderepublic.com/help/.

Social Media-Kanäle von Trade Republic
In den sozialen Medien ist Trade Republic mit einem Facebook-Auftritt, einem Twitter-Account, einem Instagram-Account sowie einem Youtube-Kanal vertreten.

Facebook: https://www.facebook.com/traderepublic/
Twitter: https://twitter.com/TradeRepublicDE
Instagram: https://www.instagram.com/traderepublic/
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCe6ppOqpjzF94ZP56WvPmNw


 

So eröffnest du dein Trade Republic Depot

Dein Depot bei Trade Republic kannst du in weniger als 10 Minuten eröffnen. Möglich ist deine Anmeldung direkt auf dem Smartphone, über das du den Service des Online-Brokers später auch in Anspruch nimmst. Alternativ eröffnest du das Depot einfach auf dem Desktop am Notebook oder PC.


 

Depot eröffnen Step-by-Step

Depot eröffnen Step-by-Step Anleitung

Du kannst dir die Trade Republic App auf dein Iphone oder dein Android Gerät herunterladen.

In unserem Trade Republic Test haben beide Varianten komplikationslos und schnell funktioniert. Auf dem Smartphone ist der erste Schritt, die App aus dem Google Play Store oder Apple App Store herunterzuladen. Nach dem Download öffnest du die Broker-App und hast jene 4 Schritte vor dir, die auch im Rahmen der Eröffnung auf der Webseite am Desktop auf dich warten. 

  1. Nutzerkonto
  2. Persönliche Daten
  3. Identifizierung
  4. Erfahrungen und Kenntnisse

In  der App läuft die Eröffnung folgendermaßen ab: Nach Eingabe deiner Handynummer legst du eine spezielle PIN für dein Konto bei Trade Republic fest, wodurch dein Profil erstellt ist. Nun geht es weiter zu den persönlichen Daten:

  • Vor- und Nachname
  • E-Mail-Adresse
  • Wohnanschrift
  • Geburtsdatum und -ort
  • Nationalität

Schritt 1 – Nutzerkonto

Der Broker möchte wissen, wo du steuerpflichtig bist. Um dein Depot zu eröffnen, musst du in Deutschland wohnhaft und steuerpflichtig sein.

Schritt 2 – Pers. Daten

Jetzt fehlt nur noch die IBAN deines Girokontos, die für Auszahlungen verwendet wird. Dies ist das Referenzkonto, das mit deinem separaten Verrechnungskonto bei Trade Republic verbunden wird.

Schritt 3 – Ident. Verfahren

Der VideoIdent-Registrierungsprozess erfolgt als kurzer Video-Chat und dauert um die 3 Minuten. Du benötigst lediglich deinen Personalausweis oder Reisepass, den du in die Kamera halten und drehen musst.

Schritt 4 – Erfahrung und Kenntnisse

Das Ausfüllen des Wertpapierhandelsbogens. Dabei gibst du deine Kenntnisse und Erfahrungen mit den unterschiedlichen Finanzprodukten an.

Abschließend setzt du noch einige Haken, wodurch du Folgendem zustimmst:

  • Kundenvereinbarung
  • Treuhandsammelkontovereinbarung
  • Preis- und Leistungsverzeichnis
  • Datenschutzinformationen
  • Private Nutzung/Handeln auf eigene Rechnung

Die Eröffnung dauert nicht einmal 10 Minuten und sorgt dafür, dass dein Depot bei Trade Republic in rekordverdächtiger Zeit eröffnet ist. Dir wird auch gleich die IBAN deines Depots angezeigt, die du für dein Online-Banking und zur ersten Überweisung auf das Referenzkonto kopieren kannst.


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Fazit: Trade Republic

Wie wichtig die einzelnen Punkte letztlich sind und die Entscheidung für oder gegen den Smartphone-Broker unterscheiden sich sich von Anleger zu Anleger.

Wo Trade Republic besonders gut ist
Der wichtigste Pluspunkt von Trade Republic ist aber ganz klar der Preis. Jede Order kostet nur einen Euro Fremdkostenpauschale. Anders als beim britischen Anbieter Revolut Trading, der ebenfalls mit Niedrigstgebühren wirbt, gibt es auch keine Monatsgebühr. Selbst Dividendenzahlungen sind kostenfrei, auch hier abgesehen von Fremdkosten.

Wer nicht gerade regelmäßig Hauptversammlungen besucht, der spart bei Trade Republic aufgrund der niedrigen Gebühren viel Geld, selbst gegenüber Discountbrokern.

Trade Republic Pros

Trade Republic hebt sich zum einen durch die hohe Nutzerfreundlichkeit der App sowie durch die geringen Kosten von Konkurrenten ab.

  • Anleger können ohne Provision handeln
  • Nutzerfreundliche Gestaltung
  • Breites Angebot an ETF-Sparplänen
  • Einfache Handhabung
  • Klicktiefe: 3 Taps zum Wertpapierkauf oder Anlegen eines Sparplans
  • Übersichtliche Strukturierung
  • Preis- und Leistungsverzeichnis wird auf 1 Seite abgebildet
  • Volle Banklizenz und somit Beaufsichtigung durch Bundesbank und BaFin

Trade Republic Cons

Die Nachteile von Trade Republic sind überschaubar und lassen sich wie folgt zusammenfassen:

  • Einfache und schnelle Bedienung verführt zum Spekulieren
  • Mit iShares und WisdomTree aktuell zu wenige ETF-Anbieter
  • Fehlende Desktop-Version, Anwendung derzeit lediglich auf Mobiltelefon möglich
  • Fehlender Zugang zu in- und ausländischen Handelsplätzen

 Trade Republic Geschäftsmodell

Handeln ohne Orderprovisionen und lediglich 1 Euro Fremdkostenpauschale je Trade: Dieses Angebot ist rekordverdächtig und wirft möglicherweise die Frage auf, wie und woran Trade Republic Geld verdient. Zunächst einmal ist es so, dass es sich bei Trade Republic um einen „leistungsfähigen digitalen Broker“ mit moderner IT und einem hohen Maß automatisierter Schritte handelt.

Zusammen mit einem vergleichsweise überschaubaren Angebot an Produkten und wenigen Partnern entstehen geringe Kosten, die der Smartphone-basierte Broker so an seine Kunden weitergibt.

Einen Verdienst erhält Trade Republic von seinen Partnern wie BlackRock oder HSBC in Form von Rückvergütungen – und zwar für jeden Abschluss beziehungsweise Kauf eines Wertpapiers. Pro Order liegt diese Rückvergütung bei “bis zu” 3 Euro. Rückvergütungen sind üblich, da auch andere Online-Broker jene von ihren Partnern erhalten. Bei den Kooperationspartnern beschränkt sich Trade Republic zurzeit auf 4.

Lang & Schwarz Exchange

Lang & Schwarz Exchange ist der elektronische Handelsplatz, bei dem deine Orders platziert werden. Hier wird der Kauf und Verkauf von Wertpapieren abgewickelt. Aufgrund der Regulierung durch die Hamburger Börse wird ebenso eine hohe Qualität sichergestellt.

HSBC

HSBC ist gemessen an der Anzahl der Transaktionen der größte Abwickler von Wertpapieren in Deutschland. Deine Wertpapiere sind in der Verwahrstelle der HSBC im Inland wie im Ausland sicher. Sollte Trade Republic nicht am Markt bestehen können, ist dein investiertes Geld demnach nicht verloren. Trade Republic kooperiert auch in puncto Derivatehandel mit HSBC.

BlackRock

BlackRock ist ein weltweit tätiger Vermögensverwalter und der Partner von Trade Republic, wenn es um das ETF-Angebot geht. Über 430 ETFs stammen von iShares by BlackRock und 280 von diesen können derzeit kostenfrei bespart werden.

solarisBank

Die solarisBank ist eine “Banking as a Service-Plattform” und besitzt die Vollbanklizenz in Deutschland. Hier wird das Geld aufbewahrt welches die Kunden von Trade Republic derzeit nicht in Wertpapiere investiert haben. Ohne Negativzinsen verwahrt die solarisBank Kundengelder. Bis zu einer Höhe von 100.000 Euro greift hier die gesetzliche Einlagensicherung, so dass dein Geld auch bei einer Pleite nicht verloren ist.

Die Gründer Trade Republic

Gegründet worden ist die Trade Republic Bank GmbH im Herbst 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri in Berlin. Dort befindet sich auch der Hauptsitz der Kapitalgesellschaft. Es existiert auch noch eine Düsseldorfer Adresse. Diese kann in Verbindung gebracht werden mit den Geschäftsführern des FinTech-Unternehmens, Ingo Hillen und Karsten Müller. Ersterer ist Geschäftsleiter, Letzterer Justiziar der sino AG. Die Mission der 3 ehemaligen Studenten besteht darin, den Handel mit Wertpapieren für jeden auf das Handy zu bringen und Provisionen der Vergangenheit angehören zu lassen.

Seit 2019 besitzt der Broker eine Lizenz als Wertpapierhandelsbank, wodurch „die Idee vom mobilen und provisionsfreien Broker Realität geworden“ ist. Aktuell arbeiten weniger als 50 Mitarbeiter für den Smartphone-Broker (Stand November 2019). Sollten den bisherigen Investoren sino AG sowie Creandum und Project A weitere folgen und Trade Republic seine europäische Vorreiterrolle weiter ausbauen, dürfte die Belegschaft schnell wachsen. Als Kooperationspartner fungieren BlackRock, HSBC, Lang & Schwarz Exchange sowie die solarisBank. Über die drei erstgenannten Partner wickelt Trade Republic den Verkauf und Kauf der Wertpapiere ab. Die solarisBank verwahrt das nicht investierte Kundengeld.

Die Zukunftspläne von Trade Republic sehen vor, zusätzlich zu den aktuellen Anbietern iShares und WisdomTree weitere hinzuzunehmen und damit gleichermaßen das Produktangebot zu erweitern. Auch die Funktionen sollen ausgebaut werden. Grundsätzlich verfolgt der Smartphone-Broker das Ziel, international zu expandieren. Ganz konkret ist die Expansion nach Österreich geplant

Von links nach rechts: Marco Cancellieri, Christian Hecker, Thomas Pischke


JETZT KOSTENLOS EIN HANDELSKONTO ERÖFFNEN

Fazit: Der Online-Broker Trade Republic bietet ein günstiges mobiles Angebot für Trader. Die Ordergebühr beträgt lediglich einen Euro. Der quasi gebührenfreie Handel ist innovativ. Als Anleger bekommst Du einen verlässlichen Handelsplatz für Aktien und Derivate und kannst ordentlich Transaktionskosten sparen. 

Wie dein Kleingeld automatisch ins ETF-Depot wandert

Die coolste Sparer- und Investing App – Mit Peaks wandert Kleingeld automatisch ins eigene ETF-Depot

So kannst du dir ein passives Einkommen mit ETF´s aufbauen

Geld verdienen im Schlaf? Wer träumt nicht davon? Doch ganz ohne jede Arbeit bleibt ein passives Einkommen leider weiterhin doch nur ein Traum. Tatsächlich gibt es aber viele verschiedene Wege, wie du ganz nebenbei passives Einkommen generieren kannst. Dieser Blog ist voll davon. In diesem Artikel geht es um PEAKS und die Frage, “Wie passiv Geld verdienen funktioniert”, welche Vor- und Nachteile es mit sich bringt und welche Wege du dafür beschreiten kannst.

Was ist passives Einkommen?

Du sprichst von aktiven Einkommen, sobald du aktiv eine gewisse Menge an Zeit und Arbeit aufbringst, für die du eine Rückvergütung erhältst. Im Unterschied hierzu zeichnet sich ein passives Einkommen dadurch aus, dass du dein Einkommen langfristig auch ohne unmittelbaren direkten Aufwand und einer Investition deiner Zeit erhältst. Aber Achtung, auch ein passives Einkommen ist nie ganz ohne Arbeit zu erzielen.

Passives Einkommen beschreibt lediglich den Umstand, dass kein unmittelbarer Tausch von Zeit in Geld stattfinden muss. Viele Menschen sprechen in Bezug auf passives Einkommen auch vom „Geld verdienen im Schlaf“. Hierbei wird allerdings verschwiegen, dass du zu einhundert Prozent Arbeit und Energie investieren musst, um überhaupt ein passives Einkommen aufbauen zu können. Um einen passiven Cashflow zu generieren muss du Aktiv alles in Gang setzen.

Wie du passives Einkommen generieren kannst

Wenn du das Projekt „passives Einkommen aufbauen“ richtig angehst, kann sich daraus eine attraktive Geldquelle entwickeln. Unterschätze hierbei allerdings nicht den anfänglichen Aufwand und das Risiko, da es keine Garantie auf einen Erfolg gibt. Wie bei allen Tätigkeiten, die neu erlernt werden, braucht es für ein passives Einkommen Offenheit, Durchhaltevermögen sowie Lern- und Leistungsbereitschaft.

Vorteile des passiven Einkommens. Die Vorteile von passivem Einkommen liegen zwar auf der Hand, trotzdem möchten wir sie noch einmal verdeutliche:

Eine attraktive Ergänzung zu deinem Haupteinkommen
Ein Teil für deine finanzielle Absicherung und spätere Rente
Mehr Unabhängigkeit (z. B. von deinem derzeitigen Arbeitgeber)
Ein Gewinn an finanzieller Freiheit, um die schönen Dinge des Lebens zu genießen. Mehr Zeit für z. B. Hobbys, Reisen und Familie.


Nachteile von passivem Einkommen
Wie so oft im Leben, gibt es neben Vorteilen auch ein paar Nachteile, über die du dir bewusst sein solltest, bevor du Zeit und Kraft in die Suche einer passiven Einkommensquelle steckst.

Unabhängig davon, mit welcher Idee du Geld verdienen willst, wirst du vorab Zeit und Geld investieren müssen, ohne dass du die Garantie hast, erfolgreich zu sein. Jeder muss etwas Riskieren um weiterzukommen. Risiko Ja, aber mit bedacht, deswegen weiter im Text.

Während du bei deinem aktiven Einkommen sicher weißt, was du am Monatsende in der Tasche hast, kannst du dir beim passiven Einkommen nicht zu 100% sicher sein, wie viel Geld du tatsächlich verdienen wirst.
Wenn du eine Idee hast, die einen hohen finanziellen Voraufwand hat, solltest du dir im Klaren darüber sein, dass du ein Verlustrisiko in Kauf nehmen musst, z. B. wenn sich die Aktien- oder Immobilienmärkte anders entwickeln, als erhofft.

10 Wege, um passives Einkommen zu generieren


Hier haben wir die beliebtesten Wege für dich zusammengetragen, um passives Einkommen zu erzielen. Ob einer dieser Wege der richtige für dich ist, kannst du nur selbst entscheiden. Wir hoffen jedoch, dass wir dir ein paar gute Anregungen mit auf deinen ganz persönlichen Weg zum passiven Einkommen geben können..

Du hast keine Angst vor Kameras? Mit einer guten Idee und eigenen Videos auf Video-Plattformen wie YouTube oder Vimeo sowie zahlreichen Abonnenten hast du gute Chancen auf ein passives Einkommen. Mache dich dazu z. B. über Affiliate-Links, Product-Placement und Werbung hier schlau : YouTube, Instagram und Facebook-Affiliatewerbungen. Solltest du dich mit einem bestimmten Thema sehr gut auskennen, kannst du einen Blog ins Leben rufen und weitere Social-Media-Kanäle wie Facebook und Instagram bespielen und so passives Einkommen verdienen.

Denn sobald du viele Follower mit deinem Content erreichst, kommen in der Regel Firmen auf dich zu, die deine Reichweite nutzen wollen. Hast du eine Webseite mit Content, der viele Besucher anzieht, wird das Thema Affiliate-Marketing für dich noch interessanter. Denn in deinen Artikeln kannst du Produkte oder Dienstleistungen verlinken und dafür Provision kassieren.

  • Solltest du etwas Startkapital zur Verfügung haben, ist die Investition in Aktien ein beliebter Weg, um durch Dividenden passives Einkommen zu generieren. Lege z. B. einen Betrag, der dir nicht weiter weh tut, in Indexfonds oder direkt in Einzelwerte an.
  • Mit digitalen Produkten lässt sich ebenfalls ein passives Einkommen aufbauen. Hierfür musst du nur interessante Inhalte produzieren, die du z. B. in Form von E-Books, Video- und Audio-Kursen, Hörbüchern oder Webinaren online anbietest.
  • Bist du technisch versiert, oder gar Programmierer oder Entwickler, bietet sich für dich die Entwicklung von Plugins, Themes und Apps an, um passives Einkommen zu generieren.Möchtest du auf Amazon verkaufen – kannst du dir diesen Kurs ansehen – AMZ Selling Success
  • Auch dein Auto oder Anhänger kann als Werbefläche Geld verdienen und dir somit auf einfache Weise ein zusätzliches passives Einkommen bescheren, indem du für Produkte und Dienstleistungen von anderen Unternehmen Werbung fährst.
  • Hast du genug Geld oder bist kreditwürdig, empfiehlt es sich in Immobilien zu investieren, die du vermietest. All das Geld, das du nicht für Kredite an die Bank bezahlen musst, bleibt als passives Einkommen für dich.

Passives Einkommen mit Peaks generieren

Dank ETF-Sparplänen ist Anlegen mittlerweile deutlich einfacher und bequemer geworden. Durch die App von Peaks wird es nun jedoch nochmals um einiges leichter. Der Anbieter ermöglicht es, dass Kleingeld automatisch in das eigene Depot wandert. Mit der pfiffigen Idee kann aus jedem im Vorbeigehen ein erfolgreicher Anleger werden.

Das Konzept von Peaks ist dabei keineswegs neu. In den USA ist die App von Acorn seit einigen Jahren mit dem gleichen Prinzip sehr erfolgreich unterwegs. Vor allem Menschen, denen es ansonsten schwerer fällt, regelmäßig von sich aus in Wertpapiere zu investieren, profitieren von der kinderleichten Handhabung und der weitgehenden Automatisierung.

Peaks setzt ausschließlich auf nachhaltige ETFs

Mit Peaks investierst du in sechs verschiedene Indexfonds. Indexfonds können ihre Dividenden an die Fondsinhaber (also an dich) ausschütten oder die Dividende automatisch in das Fondsvermögen reinvestieren (auch thesaurierend an der Börse genannt). Zwei der Indexfonds, in die du mit Peaks investiert, machen genau das.

Die anderen vier Indexfonds (UBS MSCI USA Socially Responsible, UBS MSCI Pacific Social Responsible, iShares Core Government Bond UCITS ETF EUR und Xtrackers II ESG EUR Unternehmensanleihe UCITS ETF) zahlen dir entweder ein- oder zweimal pro Jahr die Dividende aus – dein passives Einkommen!

Bei der Auswahl der ETFs beschränkt sich Peaks auf Fonds mit einem zusätzlichen Fokus auf Nachhaltigkeit. Davon ausgenommen sind lediglich die Staatsanleihen. Der am stärksten gewichtete Aktien-ETF ist dabei stets der UBS MSCI USA Socially Responsible UCITS ETF (LU0629460089). Dieser bildet die Wertentwicklung der größten Unternehmen der USA ab. Berücksichtigt werden dabei jedoch nur jene Unternehmen, welche in ihrer jeweiligen Branche über ein besonders hohes Rating bei den ESG-Kriterien (Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung) aufweisen. Gut, nicht wahr?

Der UBS MSCI USA Socially Responsible UCITS ETF wies beispielsweise in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Performance von 12,77 Prozent auf. Damit entwickelte er sich besser als der klassische UBS MSCI USA UCITS ETF (LU0136234654), der über den gleichen Zeitraum lediglich auf 11,83 Prozent Pro Jahr kommt.

Zu den weiteren genutzten ETFs gehören:

Auch die anderen nachhaltigen ETFs weisen jeweils eine vergleichsweise stärkere Performance über die letzten Jahre hinweg auf. Auch wenn Peaks noch nicht lange genug am Markt aktiv ist, um die Gesamtperformance seiner ETF-Portfolios zu beurteilen, stimmen die Daten der einzelnen ETFs durchaus positiv.

Du kannst auch mit thesaurierenden Indexfonds langfristig ein passives Einkommen erzielen. Da durch das Reinvestieren der Dividenden immer mehr Fondsanteile erworben werden, profitierst du stark vom Zinseszinseffekt. Verkaufst du deine Anteile irgendwann, so hast du ein entsprechendes passives Einkommen durch die Erträge in Form von Dividende und Rendite erzielt.

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Zudem können auch deine Freunde für passives Einkommen sorgen. Für jeden Freund, der sich mit deinem Code bei Peaks anmeldet, erhältst du 5 € und für jeden fünften Freund erhältst du einen zusätzlichen Bonus. Auch dadurch erhältst du passives Einkommen, sobald du dir das Geld auszahlen lässt.

Investiere Deine Sparquote und/oder dein Wechselgeld mit Peaks! 

Wenn du auch mit dem Investieren starten möchtest, dann nutze meinen Code, um 5 €  Startguthaben zu erhalten. Du unterstützt unseren Blog damit ein klein wenig.

Insgesamt kannst du damit 3+ weitere 5 Monate kostenfrei investieren, Rendite sammeln und die Peaks App kennenlernen. 

So funktioniert’s:

  • Downloade die Peaks-App
  • Erstelle einen Account
  • Gib innerhalb von 48 Stunden den Code ein: CLAREDD93

Für mehr Infos Klick https://bit.ly/startguthaben-einloesen


Peaks legt dein Wechselgeld in ETF´s an

Die Peaks App aus den Niederlanden will dir das ETF dparen näherbringen. Starten kann jeder schon mit ganz kleinen Beträgen.

Für 2,60 Euro einen Kaffee kaufen und die 40 Cent Wechselgeld zum Fondssparen nutzen: Mit dieser Idee gewinnst das niederländische Unternehmen Peaks nun auch in Deutschland stets neue Kunden. Nutzer der App können kleine Beträge sparen, die dann gesammelt in Indexfonds (Exchange Traded Funds, ETFs) angelegt werden.

Mit Kleingeld zum Investor

Die zentrale Funktionsweise von Peaks erlaubt es, überschüssige Kleinstbeträge unmittelbar in ETFs anzulegen. Das Prinzip dahinter ist denkbar einfach: Immer wenn man eine Transaktion vornimmt oder mit der Karte zahlt, wird der fällige Betrag automatisch aufgerundet. Der Rundungsbetrag wandert anschließend direkt in dein eigenes ETF-Depot bei Peaks. Als Nutzer musst Du dafür nichts weiter tun, da der Prozess komplett automatisiert ist.

Für sich genommen bewirken diese Kleinstbeträge noch nicht viel. Allerdings können sie sich im Laufe der Zeit sehr schnell aufsummieren. Im Grunde funktioniert Peaks daher wie eine Art digitales Sparschwein. Allerdings versauert das gesparte Geld nicht irgendwo in der eigenen Wohnung, sondern wird unentwegt gewinnbringend angelegt. 🙂

Peaks macht Investieren unkompliziert und räumt die Hürden für den Einstieg aus dem Weg, so Mitgründer und Geschäftsführer Tom Arends. Entsprechend richtet sich das Angebot vor allem an Menschen, die noch nicht investieren. Neben Wechselgeld können App-Nutzer auch täglich einen Betrag ab einem Euro sparen, monatlich einen festen Betrag oder einmalig Geld einzahlen.

Das Unternehmen investiert das Geld nach eigenen Angaben in sechs Indexfonds der Anbieter iShares, UBS und DB X-Trackers. Kunden können aus vier Portfolios mit verschiedenen Risikoprofilen wählen, heißt es. Unterschiedlich sei etwa die Gewichtung von Aktien- und Anleihen-ETFs. In der App sind die Risikoprofile mit Chilischoten gekennzeichnet – von „mild“ als risikoärmste bis „feurig“ als risikoreichste Option. Die insgesamt vier Varianten sind mit den Bezeichnungen mild bis feurig betitelt. Je “schärfer” ein Peaks-Portfolio ist, desto höher ist der Aktienanteil. Die mildeste Variante besteht aus 70 Prozent Anleihenfonds und 30 Prozent Aktienfonds und eignet sich vor allem zur Absicherung. Laut Peaks können Anleger hier mit einer durchschnittlichen Rendite von 3,2 Prozent im Jahr rechnen. Bei der schärfsten Variante beläuft sich der Anteil an Aktien-ETFs auf 90 Prozent. Die durchschnittliche Jahresrendite beläuft sich dabei auf 6,5 Prozent.

Bevor Peaks jedoch auf diese Weise genutzt werden kann, muss sich Peaks das Einverständnis der jeweiligen Bank einholen. Ist deine Bank kompatibel, kann´s schnell losgehen. Peaks kooperiert bereits mit einer Vielzahl an Banken. Bei einigen verläuft der Prozess allerdings noch schleppend. Wer Interesse hat, findet auf der Webseite von Peaks eine Auflistung aller kooperierenden Banken.

Sollte die eigene Bank noch nicht unter den Kooperationspartnern sein, lässt sich Peaks jedoch auch anderweitig nutzen. Die App bietet nämlich zusätzlich die Möglichkeit, regelmäßig einen selbst festgelegten Betrag auf dem Depot anzulegen.

Nutzer bezahlen bis zu einer Anlagensumme von 2500 Euro eine Gebühr von einem Euro pro Monat. Übersteigt der Depotwert diesen Betrag, erhebt das Unternehmen eine Gebühr von 0,5 Prozent der Anlagesumme pro Jahr. Darin seien alle Käufe und Verkäufe sowie Ein- und Auszahlungen enthalten, verspricht das Unternehmen. Die Kosten der vier ETF-Portfolios liegen zwischen 0,25 und 0,33 Prozent, heißt es von Peaks. Anleger könnten sich ihr Geld jederzeit ganz oder teilweise auszahlen lassen.

Über die App können Nutzer jederzeit einsehen, wie viel Geld sie gerade investiert haben und wie sich das Portfolio schlägt. Dank der vorgefertigten Portfolios ist es nicht notwendig, selbst ETF´s auszuwählen und das richtige Mischverhältnis im Blick zu behalten. Das “Rebalancing” wird einfach per Knopfdruck durchgeführt. Wer automatisch Geld einzahlt, braucht daher praktisch nichts weiter zu tun, um Peaks erfolgreich zu nutzen.

PEAKS Webseite

Peaks hat seinen Sitz in Amsterdam und wird nach eigenen Angaben von der niederländischen Genossenschaftsbank Rabobank unterstützt. Im Jahr 2016 gegründet, bietet das Unternehmen seit November 2017 in den Niederlanden seine Dienste an. Nach Firmenangaben haben dort bisher 250.000 Menschen die App heruntergeladen. In Deutschland sollen sich bereits 60.000 Menschen für den Dienst registriert haben, heißt es von Peaks. Jeder kann sich die App herunterladen und mit 5€ Startguthaben mit dem Investieren starten.

Einfache Nutzung

Die App von Peaks ist definitiv darauf ausgelegt, von jedem Nutzern auch ohne bisherige Anlageerfahrung benutzt werden kann. Die Nutzeroberfläche ist übersichtlich designt und alle Funktionen sind leicht, intuitiv verständlich. Unmittelbar nach dem Einloggen gelangst Du zum Dashboard, über welchen du dir sofort einen Überblick über all deine Investments verschaffen kannst. Es ist jederzeit möglich, Geld ein- oder auszuzahlen. Die Ausschüttungen der einzelnen ETFs werden automatisch wieder reinvestiert.

Lade die App herunter und erhalte 5 € Startguthaben ? wenn du den Master Code CLAREDD93 einlöst!

Mehr Infos: https://bit.ly/startguthaben-einloesen ?️

Zum Schluss noch eine Spartaktik die mir geholfen hat:

Eine Spar-Taktik die vielleicht auch dir hilft

Die 50-30-20-Regel

Du schaffst es nicht, regelmäßig zu sparen? Und große Anschaffungen sind oft erst recht nicht drin? Keine Panik, vielleicht hast Du einfach noch nicht die richtige Sparmethode gefunden. Finanzexperten setzen auf die sogenannte 50-30-20-Regel um langfristig ein kleines Vermögen anzusparen aufzubauen- selbst wenn Du kein Manager Gehalt haben solltest.

Teile deinen Lohn clever auf

?Zeit für einen Kassensturz! Um finanziell zu Rande zu kommen, ist wichtig, dass Dein monatlich verfügbares Einkommen nach einem klaren System für den Vermögensaufbau aufgebaut ist. Klar, da ist auch Disziplin gefragt – und die richtige Taktik. 

Step 1. 50 Prozent des Gehalts für Fixkosten reservieren

??Falls Du noch kein Haushaltskonto hast, solltest Du eines aufmachen. Für dieses Vorhaben solltest Du ein Konto nehmen und einen Dauerauftrag einrichten, damit 50 Prozent deines Nettolohns direkt dort landen. Das Geld verbrauchst Du schließlich für die Fixkosten: Die Miete, Kosten für das Auto sowie das Geld für Lebensmittel, Internet, Telefon und Strom gehen Monat für Monat von diesem Konto ab.

Step 2. 30 Prozent für den Lifestyle

??Damit der Spaß beim Sparen nicht zu kurz kommt, nutze ein Drittel deines Einkommens, um dir etwas zu gönnen. Ab und zu ein schickes Kleidungsstück oder ein Abend im Restaurant, Barhopping, Tandemfallschirmspringem. Mach damit alles verrückte, was dich glücklich macht.  Du musst natürlich nicht alles ausgeben, leg Dir davon ruhig auch etwas für einen Urlaub zurück oder für eine andere größere Anschaffung.

Auch für diesen Anteil des Nettolohns richten wir uns einen Dauerauftrag ein, um den Betrag auf ein Tagesgeldkonto zu schaffen. Mit der Zeit wachsen Ihre Rücklagen. So schaffen wir uns eine eiserne (oder auch goldene) Reserve auf dem Konto. Fühlt sich richtig gut an. 

Step 3. ? 20 Prozent clever gespart 

? Und das bleibt unterm Strich:

Bei einem Haushalts- oder auch Einzeleinkommen von 2.000 Euro netto pro Monat kommen mit der 50-30-20-Aufteilung folgende Beträge zusammen:

  • 50 Prozent für Fixkosten – macht 1.000 Euro monatlich.
  • 30 Prozent für Gönnung – macht 600 Euro.
  • 20 Prozent fürs Sparkonto – macht 400 Euro im Monat und 4.800 gesparte Euro pro Jahr die du gewinnbringend mit Peaks anlegen kannst. 

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